Uang News

Category: Uncategorized

  • Investasi Berisiko Tinggi ini Bisa Menggandakan Uang Anda

    Investasi Berisiko Tinggi ini Bisa Menggandakan Uang Anda

    Ketika sebuah instrumen investasi menawarkan tingkat pengembalian yang tinggi dalam waktu singkat, investor tahu bahwa ini berarti investasi tersebut berisiko. Jika diberikan waktu yang cukup, banyak investasi berpotensi menggandakan modal awal, tetapi banyak investor justru tertarik pada iming-iming imbal hasil tinggi dalam waktu singkat meskipun ada kemungkinan kerugian yang tidak menarik.

    Jangan salah, tidak ada cara yang pasti untuk menggandakan uang Anda dengan investasi apa pun. Namun, ada banyak contoh investasi yang berlipat ganda atau lebih dalam waktu singkat. Untuk setiap investasi ini, ada ratusan yang gagal, jadi tanggung jawab pembeli untuk berhati-hati.

    POIN UTAMA

    • Meskipun menemukan investasi yang memungkinkan Anda menggandakan uang Anda tampaknya hampir mustahil, setiap upaya yang sah kemungkinan besar melibatkan pengambilan risiko yang wajar.
    • Ada beberapa investasi yang mungkin tidak menggandakan uang Anda, tetapi menawarkan potensi pengembalian yang besar.
    • Beberapa risiko investasi dapat dikelola, karena didasarkan pada fundamental, strategi, atau riset teknis.
    • Aturan 72, investasi opsi, penawaran umum perdana (IPO), modal ventura, pasar negara berkembang asing, REIT, obligasi berimbal hasil tinggi, dan mata uang, semuanya merupakan risiko investasi yang dapat dikelola.

    1. Aturan 72

    Ini bukan strategi jangka pendek, tetapi telah teruji dan terbukti. Aturan 72 adalah cara sederhana untuk menentukan berapa lama investasi akan berlipat ganda, dengan suku bunga tahunan tetap. Dengan membagi 72 dengan tingkat pengembalian tahunan, investor memperoleh perkiraan kasar berapa tahun yang dibutuhkan agar investasi awal dapat menggandakan dirinya.
    Misalnya, Aturan 72 menyatakan bahwa $1 yang diinvestasikan dengan suku bunga tetap tahunan 10% akan membutuhkan waktu 7,2 tahun ((72/10) = 7,2) untuk tumbuh menjadi $2. Pada kenyataannya, investasi 10% akan membutuhkan waktu 7,3 tahun untuk berlipat ganda ((1,10^7,3) = 2). Jika Anda punya waktu, keajaiban bunga majemuk dan Aturan 72 adalah cara paling pasti untuk menggandakan uang Anda.

    2. Berinvestasi dalam Opsi

    Opsi menawarkan imbal hasil tinggi bagi investor yang mencoba mengatur waktu pasar. Investor yang membeli opsi dapat membeli saham atau ekuitas komoditas dengan harga tertentu dalam rentang tanggal di masa mendatang. Jika harga sekuritas ternyata tidak semenarik yang diprediksi investor pada tanggal di masa mendatang, investor tidak perlu membeli atau menjual sekuritas opsi tersebut. Bentuk investasi ini berisiko karena memerlukan waktu untuk pembelian atau penjualan sekuritas. Investor profesional sering kali tidak menganjurkan praktik pengaturan waktu pasar, dan inilah mengapa opsi bisa berbahaya atau menguntungkan.

    3. Penawaran Umum Perdana

    Beberapa penawaran umum perdana (IPO), seperti Snapchat pada pertengahan 2017, menarik banyak perhatian yang dapat mendistorsi valuasi dan penilaian yang diberikan para profesional terhadap imbal hasil jangka pendek. IPO lainnya kurang menarik perhatian dan dapat menawarkan kesempatan bagi investor untuk membeli saham saat perusahaan sedang sangat undervalued, sehingga menghasilkan imbal hasil jangka pendek dan jangka panjang yang tinggi setelah terjadi koreksi valuasi perusahaan. Sebagian besar IPO gagal menghasilkan imbal hasil yang signifikan, atau bahkan tidak menghasilkan imbal hasil sama sekali, seperti yang terjadi pada SNAP.
    Di sisi lain, Twilio Inc. (TWLO), perusahaan komunikasi cloud yang go public pada Juni 2016, berhasil mengumpulkan $150 juta dengan harga penawaran IPO $15 per saham.
    Pada hari ketiga perdagangannya, saham Twilio naik 90 persen dan pada pertengahan Desember naik 101%.
    IPO berisiko karena meskipun perusahaan telah berupaya mengungkapkan informasi kepada publik untuk mendapatkan lampu hijau IPO dari SEC, masih terdapat ketidakpastian yang tinggi mengenai apakah manajemen perusahaan akan menjalankan tugas yang diperlukan untuk mendorong perusahaan maju.

    4. Modal Ventura

    Masa depan startup yang mencari investasi dari pemodal ventura masih belum pasti dan genting. Banyak startup yang gagal, tetapi beberapa startup yang menjanjikan dapat menawarkan produk dan layanan yang sangat diminati dan dibutuhkan publik. Sekalipun produk startup tersebut menarik, manajemen yang buruk, upaya pemasaran yang buruk, dan bahkan lokasi yang buruk dapat menghambat kesuksesan perusahaan baru.

    Salah satu risiko modal ventura adalah rendahnya transparansi dalam persepsi kemampuan manajemen untuk menjalankan fungsi-fungsi yang diperlukan guna mendukung bisnis. Banyak startup didorong oleh ide-ide cemerlang dari orang-orang yang tidak berpikiran bisnis. Investor modal ventura perlu melakukan riset tambahan untuk menilai kelayakan perusahaan baru secara aman. Investasi modal ventura biasanya memiliki persyaratan minimum yang sangat tinggi, yang dapat menjadi tantangan bagi beberapa investor. Jika Anda mempertimbangkan untuk menginvestasikan uang Anda dalam dana atau investasi modal ventura, pastikan untuk melakukan uji tuntas.

    5. Pasar Berkembang Asing

    Negara yang sedang mengalami pertumbuhan ekonomi dapat menjadi peluang investasi yang ideal. Investor dapat membeli obligasi pemerintah, saham, atau sektor-sektor yang sedang mengalami hiperpertumbuhan di negara tersebut, atau ETF yang mewakili sektor saham yang sedang berkembang. Hal ini terjadi di Tiongkok pada periode 2010-2018.

    Lonjakan pertumbuhan ekonomi di berbagai negara merupakan peristiwa langka yang, meskipun berisiko, dapat memberi investor banyak perusahaan baru untuk berinvestasi guna memperkuat portofolio pribadi.

    Risiko paling signifikan dari pasar negara berkembang adalah periode pertumbuhan ekstrem dapat berlangsung lebih singkat dari perkiraan investor, yang menyebabkan kinerja yang mengecewakan. Lingkungan politik di negara-negara yang mengalami lonjakan ekonomi dapat berubah secara tiba-tiba dan memodifikasi ekonomi yang sebelumnya mendukung pertumbuhan dan inovasi.

    6. REIT

    Reksa Dana Investasi Real Estat (REIT) menawarkan dividen tinggi kepada investor dengan imbalan keringanan pajak dari pemerintah.
    Internal Revenue Service. “Pemilik Bisnis Dapat Mengklaim Pengurangan Pendapatan Bisnis yang Memenuhi Syarat.”Reksa dana ini berinvestasi dalam kumpulan real estat komersial atau residensial.Karena minat yang mendasarinya pada usaha real estat, REIT rentan terhadap fluktuasi berdasarkan perkembangan ekonomi secara keseluruhan, tingkat suku bunga, dan kondisi pasar real estat saat ini, yang diketahui sedang berkembang atau mengalami depresi. Sifat pasar real estat yang sangat fluktuatif menyebabkan REIT menjadi investasi yang berisiko.

    Meskipun potensi dividen dari REIT bisa tinggi, terdapat pula risiko yang signifikan pada investasi pokok awal. REIT yang menawarkan dividen tertinggi, 10% hingga 15%, terkadang juga merupakan yang paling berisiko.

    PENTING
    Meskipun pilihan investasi ini dapat memberikan imbal hasil yang menguntungkan, pilihan-pilihan ini dirusak oleh berbagai jenis risiko. Meskipun risikonya mungkin relatif, investasi ini membutuhkan kombinasi pengalaman, manajemen risiko, dan pendidikan.

    7. Obligasi Hasil Tinggi

    Baik yang diterbitkan oleh pemerintah asing maupun perusahaan dengan utang tinggi, obligasi hasil tinggi dapat menawarkan imbal hasil yang sangat tinggi kepada investor sebagai ganti potensi kerugian pokok. Instrumen ini dapat menjadi sangat menarik jika dibandingkan dengan obligasi yang saat ini ditawarkan oleh pemerintah dalam lingkungan suku bunga rendah. 11

    Investor harus menyadari bahwa obligasi imbal hasil tinggi yang menawarkan 15 hingga 20% mungkin merupakan investasi sampah, dan pertimbangan awal bahwa beberapa kali reinvestasi akan menggandakan pokok harus diuji terhadap potensi kerugian total investasi. Namun, tidak semua obligasi imbal hasil tinggi gagal, dan inilah mengapa obligasi ini berpotensi menguntungkan.

    8. Perdagangan Mata Uang

    Perdagangan dan investasi mata uang mungkin sebaiknya diserahkan kepada para profesional, karena perubahan nilai tukar yang cepat menawarkan lingkungan berisiko tinggi bagi para pedagang dan investor yang sentimental.

    Investor yang dapat menangani tekanan tambahan dari perdagangan mata uang harus mencari tahu pola mata uang tertentu sebelum berinvestasi untuk mengurangi risiko tambahan. Pasar mata uang saling terkait, dan merupakan praktik umum untuk melakukan short selling pada satu mata uang sementara melakukan long selling pada mata uang lain untuk melindungi investasi dari kerugian tambahan.

    Perdagangan mata uang, atau yang disebut forex, bukanlah untuk pemula. Pasar forex memungkinkan leverage yang tinggi. Broker yang menawarkan leverage 50:1 merupakan standar, yang dapat menjadi risiko tambahan bagi investor jika tidak digunakan dengan tepat.

    Apa Itu Investasi Berisiko Tinggi?

    Investasi berisiko tinggi meliputi perdagangan mata uang, REIT, dan penawaran umum perdana (IPO). Ada bentuk investasi berisiko tinggi lainnya seperti investasi modal ventura dan investasi di pasar mata uang kripto.

    Apa Itu Perdagangan Valas?

    Pasar valas melibatkan perdagangan satu mata uang dengan mata uang lainnya, dan memiliki persyaratan margin yang berbeda untuk perdagangan dibandingkan pasar saham. Valas bisa menjadi pasar yang kompleks bagi pemula untuk dijelajahi.

    Apakah Saham Penny Investasi Berisiko Tinggi?

    Saham penny (sering dijual dengan harga $5 atau kurang per lembar saham) mungkin terdengar sederhana, tetapi dapat menjadi investasi berisiko tinggi jika seorang pedagang tidak berpengalaman dalam perdagangan di bursa. Saham penny memiliki likuiditas yang rendah atau pembeli yang siap di pasar karena sifat perusahaan dan ukuran sahamnya yang kecil. Saham-saham ini dikenal sebagai saham spekulatif, dan jika Anda berinvestasi berlebihan, Anda berisiko kehilangan investasi Anda, yang menjadikannya usaha yang berpotensi berisiko.

    Intinya

    Investasi berisiko tinggi tidak cocok untuk semua orang. Investasi ini mungkin memiliki risiko kerugian yang tinggi, tetapi juga potensi imbal hasil yang tinggi. Meskipun beberapa investasi berisiko tinggi memang menarik, sebaiknya Anda melakukan riset terlebih dahulu. Dengan membangun pengetahuan tentang risikonya dan bagaimana dampaknya terhadap keuangan Anda, Anda mungkin dapat memasukkan beberapa investasi berisiko tinggi ke dalam portofolio Anda dan tetap memiliki aset dengan potensi kerugian yang lebih rendah.

  • Peran Data Alternatif dalam Penelitian Keuangan Modern

    Peran Data Alternatif dalam Penelitian Keuangan Modern

    Industri keuangan penuh dengan perubahan yang cepat dan persaingan yang ketat. Analis perlu selalu selangkah lebih maju dari para pesaing mereka untuk memberikan informasi terbaru dan perincian tren kepada klien. Di saat yang sama, mereka perlu memastikan bahwa penilaian mereka didukung oleh data yang cukup valid untuk menghindari risiko yang terlalu besar terhadap investasi klien mereka. Itulah sebabnya banyak analis keuangan kini berkonsultasi dengan sumber data alternatif untuk memperkuat riset mereka.

    Tetapi apa itu data alternatif, dan mengapa bermanfaat bagi analis keuangan? Panduan ini akan menjelaskan dengan membahas asal data alternatif, bentuknya, di mana Anda bisa mendapatkannya, apa saja keunggulannya dibandingkan data keuangan tradisional, dan bagaimana berbagai jenis analis keuangan dapat menggunakannya. Berikut ikhtisar singkat artikel tersebut:

    • Apa itu data alternatif?
    • Bagaimana data alternatif dihasilkan?
    • 5 jenis utama data alternatif
    • Manfaat menggunakan data alternatif untuk analisis
    • Analisis data alternatif: cara penggunaannya
    • Penyedia data alternatif terbaik: apa yang perlu diperhatikan + perbandingan

    Kita akan mulai dengan definisi data alternatif agar Anda lebih memahami apa itu data alternatif.

    Apa itu data alternatif?

    Data alternatif merujuk secara spesifik pada data yang digunakan dalam analisis keuangan, tetapi dihasilkan atau dikumpulkan dengan cara non-tradisional. Artinya, perusahaan yang melakukan analisis tidak membuat data itu sendiri, juga tidak mendapatkannya dari sumber resmi seperti siaran pers atau laporan pendapatan triwulanan.

    Lalu, dari mana asal data alternatif? Bagian selanjutnya akan menjelaskannya.

    Bagaimana data alternatif dihasilkan?

    Secara umum, data alternatif dihasilkan oleh tiga jenis sumber:

    • Sensor: Sensor biasanya mencakup hal-hal seperti satelit, suar seluler, kamera pengawas, dan hotspot WiFi. Sensor terutama mengumpulkan informasi geospasial, seperti kondisi cuaca lokal atau citra suatu tempat dari berbagai sudut. Mereka juga dapat melacak hal-hal seperti lalu lintas pejalan kaki di dalam atau di sekitar area tertentu.
    • Individu: Hal-hal non-transaksional yang dilakukan orang setiap hari merupakan beberapa sumber data alternatif yang paling melimpah. Seseorang yang mengunggah komentar di jejaring sosial, meninggalkan ulasan produk di situs e-commerce, mengikuti survei, mengunjungi situs web tertentu, atau bahkan sekadar mengunduh dan menggunakan aplikasi seluler tertentu menghasilkan data yang dapat digunakan oleh bisnis dan investor.
    • Proses bisnis: Operasi perusahaan seringkali menghasilkan data sebagai produk sampingan, yang dapat dimanfaatkan oleh investor dan perusahaan lain. Misalnya, perusahaan kartu kredit atau debit dapat melacak transaksi yang mereka fasilitasi untuk bisnis tertentu. Atau, sebuah bisnis dapat mengirimkan email atau tanda terima cetak saat pelanggan melakukan pembelian; ini juga dapat dilacak sebagai data. Sebuah perusahaan juga dapat menghasilkan data publik di situs web dengan mengiklankan harga mereka, berapa banyak yang telah mereka jual, atau berapa banyak produk tertentu yang saat ini mereka miliki dalam stok.

    Secara umum, data alternatif yang berasal dari sensor atau tindakan individu cenderung murah untuk diperoleh. Namun, data tersebut juga seringkali tidak hadir dalam format yang sangat praktis, sehingga membutuhkan pemrosesan yang signifikan agar dapat digunakan. Sebaliknya, data alternatif yang berasal dari aksi korporasi cenderung membutuhkan sedikit pemrosesan dan dapat segera ditambang untuk mendapatkan wawasan. Namun, biasanya lebih mahal.

    5 Jenis Utama Data Alternatif

    Kita telah membahas di bagian sebelumnya bahwa sumber yang berbeda menghasilkan jenis data alternatif yang berbeda pula. Meskipun data yang disebutkan maupun daftar berikut ini tidak dimaksudkan untuk menjadi lengkap, berikut adalah 5 contoh kategori data alternatif yang ditangani SafeGraph.

    1. Transaksi
    Orang membeli dan menjual barang setiap hari, dan data tentang transaksi ini merupakan salah satu sumber utama data alternatif. Perusahaan dapat mempublikasikan sebagian informasi ini secara publik (seperti di situs web mereka atau dalam laporan pendapatan), tetapi biasanya hanya melakukannya jika diwajibkan oleh hukum. Namun, ada cara lain untuk mengakses data ini.

    Sebagai contoh, dimungkinkan untuk melacak penjualan perusahaan dan informasi transaksi lainnya melalui tanda terima yang mereka kirimkan melalui email setelah pelanggan menyelesaikan pembelian. Selain itu, banyak transaksi saat ini dilakukan melalui perusahaan pihak ketiga, seperti lembaga keuangan atau pemroses pembayaran (atau keduanya). Oleh karena itu, informasi tentang transaksi kartu debit, kartu kredit, dan akun online yang anonim dan agregat dapat dibeli dari perusahaan yang memfasilitasi transaksi tersebut. Metode terakhir inilah yang digunakan SafeGraph untuk menyusun dataset Pengeluaran kami melalui data pengeluaran konsumen yang diizinkan untuk berbagai tempat.

    2. Mobilitas Manusia
    Data mobilitas manusia mengacu pada pengukuran anonim mengenai pergerakan orang dalam wilayah geografis terbatas selama periode waktu tertentu. Pada dasarnya, ini mencakup atribut seperti tempat spesifik yang dikunjungi orang, berapa banyak orang yang berkunjung, dan berapa lama orang tinggal di satu tempat sebelum pindah ke tempat lain di dekatnya. Ini juga dapat mencakup tempat atau petunjuk arah dari mana orang memasuki area tersebut atau ke mana mereka pergi setelah meninggalkan area tersebut.

    3. Titik Minat
    Data Titik Minat (POI) mengacu pada informasi umum tentang tempat-tempat non-hunian yang mungkin ingin dikunjungi orang. Terkadang, ini berupa monumen atau landmark lain yang menarik wisatawan dan pengunjung lainnya. Namun, seringkali, POI adalah tempat di mana orang dapat membeli atau menjual produk dan layanan. Beberapa atribut umum adalah jam operasional, kisaran harga, merek afiliasi, klasifikasi produk/layanan, alamat jalan, dan informasi kontak. Dataset Tempat kami berisi data POI yang andal dan akurat yang diperbarui secara berkala.

    4. Detail Properti
    Detail properti mengacu pada informasi tentang sebidang tanah atau bangunan apa pun di atasnya. Ini dapat mencakup atribut seperti detail kepemilikan dan keuangan, termasuk sewa, hipotek, penjualan sebelumnya, dan nilai taksiran. Ini juga dapat mencakup spesifikasi tentang bangunan tertentu, seperti luas bangunan, jumlah kamar, spesifikasi HVAC, bahan konstruksi, dan sebagainya.

    Atribut penting lainnya adalah tapak properti atau bangunan – representasi visual dari dimensi fisik sebenarnya dari properti dan bangunannya. Ini dapat mencakup metadata hierarki spasial bangunan yang merupakan unit terpisah di dalam bangunan yang lebih besar, seperti apartemen, toko di mal, atau kantor di kompleks bisnis. Lihat set data Geometri kami untuk memahami maksud kami.

    5. Demografi
    Data demografi adalah informasi agregat tentang orang-orang di suatu lingkungan, kota, negara bagian, negara, atau wilayah geografis lainnya. Data ini mencakup atribut seperti usia, etnis, jenis kelamin, pendapatan, status pekerjaan, status perkawinan, dan jenjang pendidikan tertinggi yang dicapai. Data demografi penting karena memberikan gambaran umum tentang orang-orang di suatu wilayah tertentu, dalam hal gaya hidup mereka dan (oleh karena itu) apa yang kemungkinan akan mereka belanjakan.

    Sebagian besar data ini tersedia untuk umum secara gratis, tetapi tidak selalu mudah diakses dan dikelola untuk analisis data alternatif. Itulah sebabnya SafeGraph menawarkan versi data yang telah diolah dari Survei Komunitas Amerika (American Community Survey) Biro Sensus AS untuk tahun 2016 hingga 2019.

    Manfaat menggunakan data alternatif untuk analisis

    Kita masih belum menjawab pertanyaan yang sangat penting: mengapa menggunakan data alternatif? Mengapa tidak mengandalkan data keuangan dari sumber resmi saja? Ternyata, setidaknya ada empat alasan yang sangat bagus untuk memasukkan data alternatif ke dalam analisis keuangan:

    • Kedekatan: Salah satu kelemahan utama data keuangan tradisional adalah sering kali terdapat jeda waktu yang signifikan antara saat data tersebut dipublikasikan. Jadi, hingga data berikutnya dirilis, terdapat risiko yang lebih besar bahwa data saat ini mungkin menjadi usang dan tidak relevan. Sebaliknya, data alternatif diproduksi setiap hari (atau lebih cepat), sehingga penggunaannya memudahkan untuk mengikuti perkembangan terbaru.
    • Frekuensi: Keuntungan lain dari data alternatif yang diproduksi lebih sering adalah menyediakan ukuran sampel yang lebih besar untuk melakukan perbandingan dari waktu ke waktu. Hal ini memungkinkan akurasi yang lebih tinggi dalam mengidentifikasi tren, serta kemampuan untuk mengetahui kapan suatu pola benar-benar merupakan tren dan bukan sekadar anomali.
    • Konteks: Mengidentifikasi tren memang penting, tetapi memahami mengapa tren itu terjadi adalah hal lain. Melihat data alternatif seperti jumlah pengunjung, logistik, sentimen sosial, dan bahkan cuaca dapat membantu memperkirakan apakah kinerja perusahaan akan tetap seperti yang diharapkan, atau akan berubah arah dalam waktu dekat.
    • Kreativitas: Analis yang menggunakan data alternatif dapat memeriksa transaksi dari sudut pandang yang unik, yang dapat menghasilkan beberapa strategi investasi yang inovatif. Mereka mungkin dapat mengidentifikasi risiko dalam investasi yang tidak langsung terlihat, atau mereka mungkin menemukan peluang potensial dalam transaksi lain yang awalnya tampak tidak terlalu menjanjikan.

    Setelah kita membahas keuntungan menggunakan analitik data alternatif dalam keuangan, kita akan membahas contoh bagaimana investor dapat menggunakannya.

    Analisis data alternatif: cara penggunaannya

    Data alternatif dapat digunakan untuk sejumlah fungsi berbeda dalam analisis keuangan. Namun, bagaimana tepatnya penggunaannya bergantung pada apakah seorang analis bekerja untuk klien tertentu, atau untuk firma yang lebih terbuka untuk publik yang melayani beberapa klien secara bersamaan. Posisi ini umumnya disebut sebagai posisi “sisi beli” dan “sisi jual”; kami akan menjelaskannya lebih lanjut secara singkat di bawah ini.

    Analis sisi beli vs. sisi jual

    Analis keuangan biasanya terbagi dalam dua kategori: sisi beli dan sisi jual. Keduanya menggunakan data alternatif dengan cara yang serupa; perbedaan utama mereka terletak pada siapa mereka bekerja dan apa peran mereka.

    Analis sisi beli: Tugas mereka adalah mencari dan memberikan rekomendasi peluang investasi untuk klien tertentu, berdasarkan strategi investasi klien tersebut. Artinya, mereka berkonsultasi dengan sumber data alternatif untuk membantu dana lindung nilai, perusahaan ekuitas swasta, dan perusahaan serupa membeli atau menjual aset keuangan untuk mendapatkan imbal hasil maksimal dan risiko minimal.
    Analis sisi jual: Tugas mereka adalah menyediakan informasi dan layanan keuangan kepada klien perusahaan pialang atau bank investasi. Jadi, mereka dapat berkonsultasi dengan sumber data alternatif bagi mereka yang meminjamkan uang atau membuat keputusan investasi, mencoba membuat mereka terus berbisnis dengan lembaga mereka dengan memberikan nasihat keuangan yang baik.
    Setelah kita mengetahui beberapa perbedaan mendasar antara analis keuangan sisi beli dan sisi jual, mari kita lihat bagaimana masing-masing jenis peran dapat menggunakan data alternatif.

    Kasus penggunaan data alternatif untuk investor keuangan + lainnya

    Seperti yang telah disebutkan, kasus penggunaan data alternatif dapat berbeda-beda, tergantung pada jenis peran yang dimainkan oleh seorang analis keuangan. Namun, ada beberapa kasus penggunaan yang dapat menguntungkan investor sisi beli maupun sisi jual. Berikut delapan contohnya.

    1. Memantau aktivitas daring

    Jenis peran: Keduanya

    Banyak hal yang dilakukan di internet saat ini, jadi penting untuk memperhatikan apa yang terjadi di sana. Data alternatif seperti transaksi daring, lalu lintas web, dan penggunaan aplikasi seluler dapat memberikan petunjuk tentang minat orang-orang. Begitu pula komentar di jejaring sosial atau situs berita, atau ulasan produk daring. Analis bahkan mungkin dapat memperoleh wawasan dari data perusahaan logistik, karena berbelanja dari rumah semakin umum.

    2. Menyimpulkan hubungan industri atau merek

    Jenis peran: Keduanya

    Menggunakan data alternatif untuk memperhitungkan hubungan geospasial antar bisnis juga dapat menjadi strategi analisis keuangan yang bermanfaat. Bisnis tertentu yang melayani gaya hidup serupa, tetapi tidak bersaing secara langsung, cenderung berhasil ketika mereka dekat dan mudah diakses satu sama lain. Jadi, penting untuk mempertimbangkan hubungan bisnis yang saling melengkapi ini, alih-alih hanya hubungan yang kompetitif.

    3. Memprediksi Permintaan

    Jenis Peran: Sisi Penjualan

    Jenis data alternatif tertentu dapat membantu analis sisi penjualan berhipotesis apakah permintaan untuk berbagai jenis produk atau layanan akan naik, turun, atau tetap stabil. Sentimen sosial daring dan jumlah pengunjung di sekitar toko fisik dapat bermanfaat untuk hal ini, tetapi umumnya data transaksi merupakan indikasi yang lebih jelas. Data lokasi menarik juga dapat bermanfaat, jika mencakup atribut tentang jenis toko yang buka atau tutup di suatu area, dan berapa jumlahnya.

    4. Riset untuk mendapatkan kesepakatan

    Jenis Peran: Sisi Pembelian

    Analis sisi pembelian dapat menggunakan data alternatif untuk melihat bagaimana konsumen berinteraksi dengan toko dan merek dari berbagai sudut pandang. Mereka dapat mencari hal-hal seperti lokasi menarik yang bersaing atau saling melengkapi di suatu area, seberapa banyak lalu lintas pejalan kaki di suatu area pada waktu-waktu tertentu, berapa banyak orang yang memasuki toko tertentu, dan merek apa yang populer di toko relatif terhadap merek yang mereka sediakan. Riset ini dapat menjadi lebih informatif jika dilakukan di berbagai wilayah dengan geografi serupa, atau di wilayah yang sama dalam periode waktu yang sebanding.

    5. Memodelkan kinerja keuangan

    Jenis peran: Sisi penjualan

    Pengukuran permintaan konsumen hanyalah sebagian dari pemodelan bagaimana situasi keuangan investasi potensial akan berubah dalam waktu dekat. Data alternatif dapat memungkinkan analis sisi penjualan untuk mempertimbangkan hal-hal lain seperti kinerja rantai pasokan, penjualan daring vs. luring, penjualan di wilayah dengan profil geografis serupa (misalnya, lokasi menarik, demografi, dan pola mobilitas manusia), serta sentimen sosial. Tren keseluruhan dalam suatu industri, atau dalam industri terkait, juga dapat menjadi indikator kinerja suatu aset di masa mendatang.

    6. Melakukan uji tuntas

    Jenis peran: Sisi pembelian

    Kemampuan untuk menilai investasi potensial di berbagai tingkatan juga penting bagi analis sisi pembelian ketika mereka melakukan uji tuntas. Mereka sering kali bertransaksi dalam jumlah uang yang sangat besar, sehingga hanya menyisakan sedikit ruang untuk kesalahan. Oleh karena itu, memiliki volume dan variasi data yang lebih besar untuk memeriksa semua potensi manfaat dan risiko investasi merupakan keuntungan besar.

    7. Menemukan Keunggulan Kompetitif

    Jenis Peran: Sisi Penjualan

    Analis keuangan sisi penjualan seringkali diharapkan untuk mengumpulkan, menganalisis, dan mendistribusikan laporan informasi keuangan dengan cepat agar dapat mengimbangi perusahaan pesaing. Karena data alternatif biasanya lebih baru dan lebih sering dihasilkan daripada data keuangan tradisional, hal ini dapat sangat membantu dalam kasus ini. Sebagai contoh, seorang investor dapat mengikuti akun media sosial perusahaan tertentu untuk mengikuti pengumuman mereka dan mengukur bagaimana perasaan pelanggan terhadap perusahaan tersebut. Atau mereka dapat melihat data POI untuk melacak pembukaan dan penutupan toko di wilayah geografis tertentu sebagai ukuran alternatif kinerja perusahaan atau industri.

    8. Mengelola Portofolio

    Jenis Peran: Sisi Pembelian

    Bahkan setelah investasi dilakukan, analis sisi pembelian perlu memantau pasar untuk memastikan bahwa aset berkinerja seperti yang diharapkan. Di sinilah kemampuan untuk mendapatkan pembaruan yang tepat waktu dan sering dari sumber data alternatif sangat berguna. Hal ini memungkinkan analis untuk melihat, menilai, dan mengambil tindakan terhadap perubahan tak terduga dengan cepat sebelum berpotensi mengakibatkan kerugian besar.

    Penyedia data alternatif terbaik: apa yang harus dicari + perbandingan

    Data alternatif adalah bidang yang cukup luas, jadi tidak mengherankan jika ada berbagai macam penyedia data alternatif di luar sana. Namun, Anda tentu menginginkan penyedia yang akan memberikan data yang Anda butuhkan dengan harga yang terjangkau. Bagian ini akan membahas hal-hal yang perlu dicari dan pertanyaan yang perlu diajukan, serta memperkenalkan Anda kepada perusahaan data alternatif tepercaya yang dapat Anda andalkan untuk jenis data tertentu.

    Apa yang harus dicari dari penyedia data alternatif

    Apakah Anda memilih untuk membeli dari vendor data alternatif tertentu atau tidak, seharusnya bergantung pada lebih dari sekadar ketersediaan jenis data yang dibutuhkan organisasi Anda. Berikut adalah poin-poin yang perlu dipertimbangkan untuk membantu Anda menghindari kompromi antara kualitas dan kuantitas data.

    Cakupan: Apakah penyedia menyediakan data dengan cakupan atau kedalaman yang cukup sehingga Anda dapat membuat penilaian seobjektif mungkin?

    Atribusi: Seberapa banyak – dan jenis informasi apa – yang diberikan penyedia tentang setiap titik data?

    Akurasi: Apakah data menyampaikan informasi yang tepat dan benar?

    Kesegaran: Apakah data cukup mutakhir sehingga masih relevan dengan keadaan saat ini?

    Interoperabilitas: Seberapa mudah data tersebut digunakan, terutama dalam konteks menghubungkannya dengan kumpulan data lain untuk analisis yang lebih luas?

    Biaya: Apakah Anda mendapatkan nilai terbaik dengan hanya membayar data yang relevan dengan tujuan penggunaannya?

    Pertanyaan lain yang mungkin ingin Anda tanyakan tentang penyedia data alternatif yang Anda pertimbangkan untuk dijadikan sumber data antara lain:

    • Mengapa Anda harus mencari sumber dari penyedia tertentu jika penyedia lain menawarkan jenis data yang sama dengan yang Anda butuhkan?
    • Bagaimana data yang mereka tawarkan relevan dengan pertanyaan atau masalah spesifik yang Anda miliki?
    • Jika mereka tidak menghasilkan data itu sendiri, bagaimana mereka memfilter atau memprosesnya, dan apakah hal ini dapat memengaruhi analisis Anda?
    • Berapa banyak waktu dan upaya yang diperlukan untuk membuat data tersebut dapat digunakan, terutama jika belum diorganisasikan atau difilter?
    • Apakah data telah diorganisasikan sebelumnya untuk membantu mengungkapkan pola atau hubungan tertentu, dan asumsi apa yang mungkin Anda buat?
    • Kami tahu prosesnya bisa sangat rumit, jadi kami akan mempermudah Anda dengan mencantumkan beberapa perusahaan data alternatif tepercaya.

    8 penyedia data alternatif terbaik untuk analisis mendalam

    Ada banyak perusahaan yang berspesialisasi dalam pengumpulan dan pemrosesan berbagai jenis data. Tujuan mereka adalah memudahkan analis mendapatkan wawasan yang mereka butuhkan tanpa harus melakukan banyak pekerjaan. Berikut adalah perusahaan data alternatif terbaik kami untuk mendapatkan informasi yang Anda butuhkan guna membuat keputusan keuangan lebih cepat, lebih akurat, dan lebih kreatif.

    1. SafeGraph
    Jenis data utama: POI, properti, transaksi

    Kasus penggunaan utama: investasi ritel, wawasan konsumen, penilaian risiko, pemilihan lokasi real estat

    SafeGraph adalah pemimpin pasar dalam data POI global. Dataset Tempat dan Geometri kami berisi informasi detail dan jejak bangunan untuk jutaan lokasi di seluruh dunia. Dataset Pengeluaran kami adalah dataset transaksi konsumen AS pertama yang didasarkan pada di mana orang membelanjakan uang, untuk memberikan konteks tentang kapan dan bagaimana mereka membelanjakannya. Gunakan kumpulan data ini untuk menganalisis hubungan antara konsumen dan toko ritel, membandingkan lokasi bangunan dengan lalu lintas manusia untuk menilai risiko kecelakaan, dan banyak lagi.

    2. ClimateCheck
    Jenis data utama: Properti AS dan pola cuaca historis

    Kasus penggunaan utama: investasi real estat dan penilaian risiko

    ClimateCheck adalah sumber daya berharga bagi mereka yang berinvestasi atau mengasuransikan diri di pasar real estat AS. ClimateCheck memproses data cuaca historis AS melalui lebih dari 25 model perubahan iklim yang diakui secara internasional untuk memprediksi cuaca dan pola iklim selama 30 tahun ke depan. Data yang dihasilkan menawarkan gambaran singkat bagi lebih dari 140 juta rumah di AS tentang seberapa rentannya mereka terhadap potensi dampak perubahan iklim – kekeringan, badai, kebakaran, banjir, dan banyak lagi.

    3. Greenwich.HR
    Jenis data utama: keuangan, statistik ketenagakerjaan

    Kasus penggunaan utama: analitik tenaga kerja, akuisisi dan manajemen talenta

    Sesuai dengan “.HR” yang tersirat dalam namanya, Greenwich.HR memungkinkan Anda melihat kelayakan finansial perusahaan dari perspektif sumber daya manusia. Lihat berapa banyak posisi yang tersedia, jenis pekerja apa yang sedang dicari, seperti apa kisaran gaji (untuk lebih dari 80% pekerjaan), dan masih banyak lagi di lebih dari 5 juta perusahaan dari lebih dari 200 negara di seluruh dunia.

    4. HARNESS Data
    Jenis data utama: tempat menarik, properti, dan alamat di Inggris; analisis dokumen PDF
    Kasus penggunaan utama: investasi real estat, penilaian risiko asuransi, perencanaan logistik, pencegahan penipuan

    HARNESS DATA adalah salah satu sumber data alternatif terbaik yang dapat dikonsultasikan oleh hedge fund yang berinvestasi di Kepulauan Inggris. Data ini memiliki informasi terlengkap tentang alamat, properti, dan tempat menarik di Inggris. Termasuk penilaian harga per meter persegi gratis untuk lebih dari 16 juta properti di Inggris dan Wales. Infutor juga memiliki perangkat lunak yang dapat memindai dokumen PDF untuk poin data spesifik industri yang dapat ditindaklanjuti.

    5. Infutor
    Jenis data utama: properti, demografi, komunikasi telepon & email, transaksi otomotif & lainnya, alamat

    Kasus penggunaan utama: real estat

    Infutor adalah salah satu penyedia data alternatif terbaik untuk wawasan tentang konsumen AS. Infutor menawarkan berbagai data alternatif tentang AS termasuk demografi, informasi alamat dan properti, transaksi otomotif, transaksi online, dan metadata komunikasi email & telepon. Jadi, ini merupakan sumber yang baik untuk mendapatkan gambaran umum tentang siapa konsumen AS, di mana mereka menghabiskan uang, dan apa yang mereka beli. Infutor juga dapat berguna untuk investasi real estat atau otomotif.

    6. Transparan
    Jenis data utama: properti sewa liburan

    Kasus penggunaan utama: investasi perjalanan & pariwisata, investasi hotel, investasi real estat

    Transparent melacak data publik lebih dari 35 juta daftar properti sewa liburan di semua platform pemesanan properti sewa utama. Datasetnya mencakup lebih dari 50 atribut pada setiap daftar termasuk alamat, jumlah kamar tidur, batas hunian, periode pemesanan minimum, dan harga. Memantau penawaran, permintaan, dan persaingan di pasar ini bermanfaat jika Anda berinvestasi di bidang real estat, hotel, atau perjalanan & pariwisata.

    7. Veraset
    Jenis data utama: properti, mobilitas

    Kasus penggunaan utama: atribusi kunjungan, wawasan konsumen, pemilihan lokasi

    Veraset mengumpulkan datanya dari berbagai sumber untuk memberikan pengukuran jumlah pengunjung yang akurat di sekitar lokasi-lokasi menarik utama di lebih dari 150 negara di seluruh dunia. Veraset juga memiliki dataset lalu lintas pejalan kaki yang lebih presisi untuk AS yang mencakup jejak bangunan lebih dari 6 juta lokasi menarik. Hal ini memudahkan untuk mengetahui apakah seseorang benar-benar memasuki sebuah gedung atau hanya berjalan melewatinya.

    8. Vertical Knowledge
    Jenis data utama: transaksi online, properti sewa, transportasi, ringkasan bisnis, lokasi menarik

    Kasus penggunaan utama: investasi real estat, riset perusahaan, wawasan ritel, investasi perjalanan & pariwisata

    Vertical Knowledge mengambil data publik di internet dan memprosesnya menjadi format yang mematuhi privasi. Jadi, terdapat banyak contoh data alternatif yang berbeda: daftar buku terlaris, statistik perjalanan udara, metrik pelayaran, ringkasan & ulasan perusahaan, lokasi & informasi ritel, detail properti sewa jangka pendek, dan banyak lagi.

    Semoga panduan ini memberi Anda pemahaman tentang apa itu data alternatif dan mengapa penggunaannya semakin meningkat di industri keuangan.

     

  • Inovasi Teknologi Teratas yang Membentuk Masa Depan Investasi

    Inovasi Teknologi Teratas yang Membentuk Masa Depan Investasi

    Masa depan investasi sedang dibentuk oleh Kecerdasan Buatan (AI), Teknologi Blockchain, dan Analisis Big Data. AI memungkinkan pengambilan keputusan investasi otomatis berbasis data, Blockchain memastikan transparansi dan efisiensi, sementara Big Data memberikan wawasan dari informasi pasar yang luas.

    Bersama-sama, teknologi-teknologi ini mendemokratisasi investasi dengan menyediakan perangkat canggih dan portofolio yang terdiversifikasi agar dapat diakses oleh lebih banyak orang dengan biaya lebih rendah, yang secara fundamental mengubah lanskap keuangan.

    Teknologi Utama

    Kecerdasan Buatan (AI):

    Algoritma AI dapat menganalisis kumpulan data yang sangat besar, mendeteksi pola, menilai sentimen pasar, dan mengeksekusi perdagangan jauh lebih cepat daripada manusia, sehingga menghasilkan strategi investasi yang lebih efisien dan canggih.

    Teknologi Blockchain:

    Teknologi buku besar terdistribusi ini meningkatkan transparansi, keamanan, dan efisiensi dengan menyediakan catatan transaksi yang andal dan terdesentralisasi.

    Analisis Big Data:

    Dengan memproses dan menginterpretasikan data pasar dalam jumlah besar, analisis big data menawarkan wawasan yang lebih mendalam tentang tren dan peluang, yang memungkinkan investor untuk membuat keputusan yang lebih tepat.

    Bagaimana Teknologi Ini Membentuk Kembali Investasi

    Peningkatan Efisiensi dan Otomatisasi:

    Algoritma bertenaga AI dan Robo-Advisor mengotomatiskan proses investasi, mulai dari konstruksi portofolio hingga eksekusi perdagangan, sehingga mengurangi upaya manual dan biaya operasional.

    Diversifikasi yang Ditingkatkan:

    Teknologi ini memungkinkan diversifikasi portofolio yang lebih luas dengan menganalisis aset dan risiko yang lebih beragam, membantu investor mencapai imbal hasil yang lebih konsisten.

    Strategi Investasi yang Dipersonalisasi:

    AI memungkinkan pendekatan investasi yang disesuaikan dengan memahami kebutuhan masing-masing investor, membantu mereka mencapai tujuan keuangan dengan presisi yang lebih tinggi.

    Demokratisasi Keuangan:

    Platform yang ramah pengguna, perangkat perdagangan berbiaya rendah, dan peningkatan akses informasi, yang didorong oleh teknologi ini, telah menurunkan hambatan masuk, sehingga lebih banyak individu dapat berpartisipasi dalam pasar investasi.

    Manajemen Risiko yang Lebih Baik:

    Analisis canggih dan AI dapat mengidentifikasi dan memitigasi risiko secara real-time, memungkinkan investor untuk menyesuaikan portofolio secara dinamis dan menavigasi kondisi pasar yang fluktuatif dengan lebih efektif.

  • Diversifikasi Portofolio: Apa itu dan Bagaimana Cara Kerjanya

    Diversifikasi Portofolio: Apa itu dan Bagaimana Cara Kerjanya

    Anda pasti pernah mendengar ungkapan, “Jangan taruh semua telur Anda dalam satu keranjang.” Alasannya adalah jika keranjang itu jatuh, Anda bisa kehilangan semuanya sekaligus. Namun, jika telur Anda berada di beberapa keranjang, peluang Anda untuk pulang dengan selamat dengan cukup telur untuk membuat omelet itu jauh lebih besar. Prinsip yang sama berlaku untuk portofolio investasi Anda.

    Menyimpan semua uang Anda dalam satu keranjang, baik itu saham, obligasi, atau properti, membuat Anda berisiko kehilangan lebih banyak selama penurunan pasar atau peristiwa geopolitik. Portofolio yang terdiversifikasi, di sisi lain, menyebarkan uang Anda ke beberapa investasi. Jika salah satu investasi turun nilainya, investasi lainnya dapat membantu mengimbangi kerugian dan menstabilkan portofolio Anda. Diversifikasi adalah salah satu strategi paling mendasar untuk membangun portofolio investasi yang berfokus pada pertumbuhan jangka panjang.

    Artikel ini akan menjelaskan manfaat diversifikasi portofolio dan langkah-langkah yang dapat Anda ambil untuk memastikan Anda memiliki portofolio yang terdiversifikasi.

    SEKILAS

    • Diversifikasi portofolio adalah kunci kesuksesan investasi jangka panjang.
    • Portofolio yang terdiversifikasi dengan baik mencakup campuran saham, obligasi, dan kemungkinan investasi alternatif di berbagai sektor, ukuran perusahaan, dan wilayah geografis.
    • Alokasi aset yang tepat bergantung pada toleransi risiko individu, horizon waktu, dan tujuan keuangan Anda.
    • Reksa dana dan ETF (exchange-traded funds) menawarkan cara untuk mencapai manfaat diversifikasi portofolio.
    • Penyeimbangan ulang portofolio secara berkala sangat penting untuk mempertahankan portofolio yang terdiversifikasi dari waktu ke waktu.

    Apa itu diversifikasi?

    Alih-alih mencoba memilih calon pemenang dan menghindari calon pecundang, diversifikasi mengharuskan kepemilikan sebagian dari keseluruhan pasar untuk meningkatkan peluang kesuksesan jangka panjang. Seperti kata pepatah, “Jika Anda tidak dapat menemukan jarum, belilah tumpukan jerami.”

    Diversifikasi membantu menurunkan risiko investasi Anda secara keseluruhan dengan memanfaatkan konsep yang dikenal sebagai korelasi. Korelasi digunakan untuk menunjukkan bagaimana berbagai investasi bergerak dibandingkan satu sama lain. Ketika Anda menggabungkan investasi yang tidak bergerak dengan cara yang sama, portofolio Anda memiliki korelasi rendah, yang dapat melindungi dari penurunan ekstrem. Misalnya, ketika harga saham turun, obligasi biasanya (tetapi tidak selalu) naik. Dengan memiliki keduanya, Anda dapat mengurangi fluktuasi nilai portofolio yang signifikan.

    Jadi, bagaimana Anda bisa mendiversifikasi portofolio? Diversifikasi sejati melibatkan kepemilikan saham dari berbagai industri, negara, dan profil risiko. Ini juga berarti berinvestasi di kelas aset lain selain ekuitas, seperti obligasi, komoditas, dan real estat, yang kinerjanya biasanya tidak selaras dengan saham dalam berbagai kondisi pasar. Aset-aset ini bekerja sama untuk mengurangi risiko dan volatilitas portofolio secara keseluruhan.

    Bagaimana cara kerja diversifikasi?

    Diversifikasi berlaku untuk portofolio saham dan obligasi. Di sisi saham, ini berarti memiliki saham perusahaan AS dan internasional dengan berbagai ukuran dan di berbagai sektor. Reksa dana obligasi terdiri dari obligasi pemerintah, obligasi korporasi, dan obligasi daerah, antara lain.

    Keseimbangan antara aset berisiko rendah seperti obligasi dan aset berisiko tinggi seperti saham memungkinkan portofolio untuk tumbuh sekaligus memberikan perlindungan terhadap volatilitas. Meskipun saham menawarkan imbal hasil yang diharapkan lebih tinggi dalam jangka panjang, saham dapat mengalami fluktuasi jangka pendek yang substansial. Di sisi lain, obligasi berkualitas tinggi cenderung menghasilkan imbal hasil yang lebih rendah tetapi dapat memberikan stabilitas. Portofolio yang terdiversifikasi mengurangi risiko secara keseluruhan sekaligus tetap memungkinkan potensi pertumbuhan jangka panjang. Tentu saja, pendekatan portofolio yang terdiversifikasi mungkin berkinerja lebih buruk dibandingkan investasi yang menguntungkan, tetapi dapat memberikan stabilitas dan dapat membantu Anda tidur nyenyak.

    Faktor pasar telah mengubah dinamika investasi obligasi dan bagaimana investor seharusnya menggunakan obligasi untuk diversifikasi portofolio. Suku bunga yang lebih tinggi dalam beberapa tahun terakhir telah menciptakan tantangan jangka pendek bagi pemegang obligasi yang ada.

    Meskipun pasar obligasi menghadapi tantangan, memiliki investasi pendapatan tetap masih merupakan bagian penting dari diversifikasi portofolio karena aset-aset ini dapat menawarkan stabilitas dan dapat mengurangi volatilitas. Obligasi umumnya menawarkan imbal hasil yang cukup andal dan lebih cocok untuk investor yang menghindari risiko.

    Apa manfaat diversifikasi portofolio?

    Kita semua pernah mendengar cerita tentang kakek buyut yang membeli saham Coca-Cola di tahun 1920-an dan kemudian melahirkan generasi-generasi multijutawan. Namun, bagaimana dengan kakek buyut yang membeli saham perusahaan yang bangkrut atau menjadi korban teknologi baru atau persaingan yang semakin ketat? Untuk setiap investasi yang sangat sukses, ada lebih banyak lagi investasi yang gagal. Memilih pecundang sama mudahnya dengan memilih pemenang. Itulah mengapa diversifikasi sangat penting. Diversifikasi memungkinkan Anda untuk tetap berada di pasar tanpa perlu khawatir menemukan pemenang dan pecundang.

    Diversifikasi membantu Anda mengurangi risiko menginvestasikan seluruh aset di perusahaan yang bangkrut dengan membeli ratusan atau ribuan sekuritas sekaligus. Secara umum, diversifikasi lebih berfokus pada manajemen risiko daripada memaksimalkan imbal hasil, dengan tujuan mengurangi volatilitas dan potensi kerugian dalam portofolio, alih-alih menghambat atau meningkatkan imbal hasil.

    “Kedengarannya bagus,” Anda mungkin berkata pada diri sendiri, “tapi dari mana saya bisa mendapatkan uang untuk ribuan investasi dan waktu untuk menelitinya?” Untungnya, reksa dana dan ETF memang dirancang untuk itu. Sebagai investor, Anda cukup membeli saham reksa dana itu sendiri dan, sebagai hasilnya, mendapatkan diversifikasi instan karena kedua investasi tersebut merupakan kumpulan (atau “keranjang”) saham atau obligasi individual yang dikelola secara profesional.

    Bagaimana Anda membangun portofolio yang terdiversifikasi?

    Membangun portofolio yang terdiversifikasi melibatkan penyebaran investasi Anda ke berbagai kelas aset, sektor, dan geografi serta menggunakan gaya investasi yang berbeda. Ingatlah hal-hal berikut saat Anda membuat portofolio yang terdiversifikasi:

    Alokasi aset:

    Portofolio yang terdiversifikasi dimulai dengan pemahaman bahwa Anda akan memiliki beragam kelas aset. Persentase investasi Anda di setiap kelas aset bergantung pada toleransi risiko, horizon waktu, dan tujuan Anda. Berikut tiga strategi alokasi yang umum digunakan yang mencerminkan berbagai tingkat risiko dan imbal hasil:

    • Agresif – 80% saham/20% obligasi
    • Moderat – 60% saham/40% obligasi
    • Konservatif – 40% saham/60% obligasi

    Alokasi saham yang lebih tinggi dapat memberikan potensi pertumbuhan yang lebih besar tetapi juga volatilitas yang lebih tinggi, sementara alokasi obligasi yang lebih tinggi dapat meningkatkan stabilitas tetapi dapat mengurangi imbal hasil jangka panjang.

    Diversifikasi dalam kelas aset
    • Kapitalisasi pasar. Sertakan perusahaan berkapitalisasi besar, menengah, dan kecil.
    • Sektor. Sebarkan investasi Anda di berbagai industri seperti teknologi, perawatan kesehatan, energi, dan keuangan.
    • Wilayah geografis. Berinvestasilah di pasar domestik dan internasional, termasuk negara maju dan berkembang.
    • Gaya investasi. Seimbangkan antara saham pertumbuhan dan saham nilai.

    Untuk obligasi, pertimbangkan campuran obligasi Treasury, korporasi, dan pemerintah daerah.

    Pendekatan multifaset untuk diversifikasi dalam setiap kelas aset ini membantu memastikan portofolio Anda tidak terlalu bergantung pada satu faktor kinerja saja. Ini dapat memberikan imbal hasil yang lebih konsisten di berbagai kondisi pasar dan siklus ekonomi.

    Investasi alternatif.

    Menambahkan aset seperti real estat atau komoditas dapat semakin mendiversifikasi portofolio Anda.

    Reksa dana dan ETF.

    Kedua reksa dana ini memberi Anda akses ke beragam saham dan obligasi AS dan internasional. Anda dapat berinvestasi secara luas (misalnya, reksa dana pasar total) atau secara sempit (misalnya, reksa dana saham dividen tinggi atau reksa dana sektor)—atau di mana pun di antaranya.

    Otomatisasi.

    Platform digital dapat secara otomatis membangun dan mengelola portofolio yang terdiversifikasi berdasarkan tujuan dan profil risiko Anda.

    Diversifikasi bukan sekali jadi

    Membangun portofolio yang terdiversifikasi dengan tepat hanyalah langkah pertama. Seiring waktu, pergerakan pasar akan menyebabkan alokasi aset Anda—persentase uang yang Anda investasikan dalam berbagai jenis investasi—berubah. Misalnya, jika saham mengalami kenaikan yang kuat, porsi ekuitas portofolio Anda mungkin tumbuh lebih besar dari yang diperkirakan.

    Untuk mempertahankan alokasi aset pilihan Anda, penting untuk menyeimbangkan kembali portofolio secara berkala dengan mengalihkan sebagian pendapatan portofolio Anda ke bagian lain yang mungkin kurang menguntungkan. Proses menyeimbangkan kembali portofolio ini dapat membantu Anda mempraktikkan strategi “beli saat harga rendah, jual saat harga tinggi” yang telah lama dikenal, mengendalikan risiko, dan menjaga Anda tetap selaras dengan rencana jangka panjang.

    Penasihat keuangan menyarankan untuk meninjau portofolio Anda setiap tahun dan menyeimbangkan kembali ketika suatu kelas aset menyimpang lebih dari 5%–10% dari targetnya. Misalnya, Anda mungkin bermaksud mengalokasikan 60% portofolio Anda untuk saham, tetapi jika saham berkinerja baik, Anda bisa saja bergeser mendekati alokasi 75%. Mengalihkan aset untuk mempertahankan alokasi yang Anda inginkan memastikan portofolio Anda terus mencerminkan toleransi risiko dan tujuan Anda.

    Selain menyeimbangkan kembali, Anda juga harus mempertimbangkan untuk meninjau kembali keseluruhan bauran aset Anda karena keadaan dan tujuan Anda dapat berubah seiring waktu. Target bauran saham, obligasi, dan aset lainnya harus mencerminkan usia, toleransi risiko, kebutuhan pendapatan, dan horizon investasi Anda.

    Misalnya, Anda mungkin ingin mengurangi profil risiko portofolio Anda di tahun-tahun menjelang pensiun dengan mengalokasikan lebih banyak portofolio Anda untuk obligasi dan kas dibandingkan saat Anda masih muda. Penasihat keuangan dapat membantu Anda menentukan alokasi aset yang tepat untuk situasi spesifik Anda.
    Ikon pelatihan alur kerja

    Kesalahan diversifikasi portofolio yang harus dihindari

    Meskipun diversifikasi merupakan strategi penting untuk mengelola risiko investasi, investor harus menghindari kesalahan umum berikut:

    • Diversifikasi berlebihan. Terkadang, terlalu banyak hal yang baik justru sebaliknya. Beberapa investor, dalam upaya diversifikasi, berinvestasi di terlalu banyak reksa dana dengan kepemilikan yang tumpang tindih, sehingga meningkatkan biaya investasi secara tidak perlu.
    • Mengabaikan korelasi. Diversifikasi sejati berarti memasukkan aset-aset yang tidak bergerak seirama satu sama lain. Misalnya, Anda mungkin berpikir membeli emas, perak, dan platinum membantu Anda melakukan diversifikasi, tetapi karena logam-logam ini cenderung berkinerja serupa, mereka mungkin tidak menawarkan diversifikasi yang Anda cari.
    • Lupa menyeimbangkan kembali (rebalancing). Portofolio yang terdiversifikasi membutuhkan pemeliharaan rutin. Tanpa penyeimbangan kembali, portofolio Anda mungkin memiliki alokasi aset yang tidak lagi sesuai dengan toleransi risiko atau tujuan investasi Anda.

    Intinya

    Diversifikasi adalah strategi fundamental untuk mengelola risiko investasi dan membangun kekayaan jangka panjang. Meskipun mungkin tidak menjamin keuntungan atau melindungi dari semua kerugian, portofolio yang terdiversifikasi dengan baik dapat membantu memperlancar volatilitas pasar dan memberikan imbal hasil yang lebih konsisten dari waktu ke waktu.

  • Kejutan Laba: Mengapa Penting dan Bagaimana Cara Mendeteksinya

    Kejutan Laba: Mengapa Penting dan Bagaimana Cara Mendeteksinya

    Kejutan laba adalah selisih antara laba per saham (EPS) aktual yang dilaporkan perusahaan dan estimasi konsensus analis keuangan. Mengapa penting: Kejutan positif dapat mendorong harga saham naik, sementara kejutan negatif dapat menyebabkan penurunan tajam. Cara mengenalinya: Anda dapat mengenali kejutan laba dengan membandingkan laba terbaru yang dilaporkan perusahaan dengan estimasi konsensus Wall Street, dan juga dengan mempertimbangkan kualitas laba (misalnya, apakah berasal dari pertumbuhan pendapatan atau pemangkasan biaya) dan proyeksi perusahaan ke depan.

    Mengapa Kejutan Laba Penting

    Dampak Harga Saham:

    Kejutan laba positif sering kali menandakan kinerja yang kuat, yang mengarah pada peningkatan minat investor dan kenaikan harga saham. Sebaliknya, kejutan negatif menunjukkan kinerja perusahaan yang buruk, yang berpotensi menyebabkan penurunan tajam nilai sahamnya.

    Sentimen Pasar:

    Selama “musim laba”, ketika banyak perusahaan melaporkan kinerjanya, mayoritas kejutan positif dapat mengindikasikan ekonomi yang sehat dan meningkatkan sentimen pasar saham secara keseluruhan.

    Perilaku Investor:

    Investor mungkin bereaksi cepat terhadap kejutan laba, terutama mereka yang berpenghasilan rendah yang menghabiskan sebagian besar pendapatan mereka untuk pengeluaran sehari-hari.

    Kualitas dan Kinerja Masa Depan:

    Kejutan lebih bermakna jika laba tersebut berasal dari pertumbuhan pendapatan yang kuat, bukan hanya pemangkasan biaya. Panduan ke depan, yang menguraikan ekspektasi masa depan, juga penting; perusahaan yang melampaui laba saat ini tetapi memperingatkan laba masa depan yang lebih rendah kemungkinan akan mengalami penurunan harga saham.

    Cara Mengenalinya

    1. Bandingkan Laba Aktual vs. Estimasi: Cara paling langsung adalah membandingkan laba per saham (EPS) perusahaan yang dilaporkan dengan estimasi konsensus yang diterbitkan oleh analis keuangan.

    2. Periksa Kualitas Laba: Lihat lebih dari sekadar angka utama:

    • Pertumbuhan Pendapatan: Laba yang didorong oleh peningkatan permintaan akan produk atau layanan memiliki kualitas yang lebih tinggi daripada laba yang dihasilkan dari pemangkasan biaya.
    • “Gimmick Akuntansi”: Waspadalah jika laba perusahaan didorong oleh praktik akuntansi yang tidak berkelanjutan.

    3. Analisis Prospek Ke Depan: Perhatikan prospek perusahaan dengan saksama:

    • Prospek Positif: Prakiraan yang kuat untuk pendapatan masa depan membantu memvalidasi kejutan positif dan dapat mendukung harga saham.
    • Prospek Negatif: Peringatan akan pendapatan masa depan yang lebih rendah, bahkan setelah kejutan positif pada kuartal terakhir, dapat menyebabkan penurunan harga saham yang cepat.

    4. Pertimbangkan Reaksi Pasar: Dalam beberapa pandangan, kejutan yang sesungguhnya paling baik didefinisikan oleh reaksi langsung saham tersebut. Jika suatu saham berkinerja lebih baik daripada pasar setelah rilis pendapatan, itu dapat dianggap sebagai kejutan positif, dan jika berkinerja lebih buruk, itu adalah kejutan yang mengecewakan.