Ketika sebuah instrumen investasi menawarkan tingkat pengembalian yang tinggi dalam waktu singkat, investor tahu bahwa ini berarti investasi tersebut berisiko. Jika diberikan waktu yang cukup, banyak investasi berpotensi menggandakan modal awal, tetapi banyak investor justru tertarik pada iming-iming imbal hasil tinggi dalam waktu singkat meskipun ada kemungkinan kerugian yang tidak menarik.
Jangan salah, tidak ada cara yang pasti untuk menggandakan uang Anda dengan investasi apa pun. Namun, ada banyak contoh investasi yang berlipat ganda atau lebih dalam waktu singkat. Untuk setiap investasi ini, ada ratusan yang gagal, jadi tanggung jawab pembeli untuk berhati-hati.
POIN UTAMA
- Meskipun menemukan investasi yang memungkinkan Anda menggandakan uang Anda tampaknya hampir mustahil, setiap upaya yang sah kemungkinan besar melibatkan pengambilan risiko yang wajar.
- Ada beberapa investasi yang mungkin tidak menggandakan uang Anda, tetapi menawarkan potensi pengembalian yang besar.
- Beberapa risiko investasi dapat dikelola, karena didasarkan pada fundamental, strategi, atau riset teknis.
- Aturan 72, investasi opsi, penawaran umum perdana (IPO), modal ventura, pasar negara berkembang asing, REIT, obligasi berimbal hasil tinggi, dan mata uang, semuanya merupakan risiko investasi yang dapat dikelola.
1. Aturan 72
Ini bukan strategi jangka pendek, tetapi telah teruji dan terbukti. Aturan 72 adalah cara sederhana untuk menentukan berapa lama investasi akan berlipat ganda, dengan suku bunga tahunan tetap. Dengan membagi 72 dengan tingkat pengembalian tahunan, investor memperoleh perkiraan kasar berapa tahun yang dibutuhkan agar investasi awal dapat menggandakan dirinya.
Misalnya, Aturan 72 menyatakan bahwa $1 yang diinvestasikan dengan suku bunga tetap tahunan 10% akan membutuhkan waktu 7,2 tahun ((72/10) = 7,2) untuk tumbuh menjadi $2. Pada kenyataannya, investasi 10% akan membutuhkan waktu 7,3 tahun untuk berlipat ganda ((1,10^7,3) = 2). Jika Anda punya waktu, keajaiban bunga majemuk dan Aturan 72 adalah cara paling pasti untuk menggandakan uang Anda.
2. Berinvestasi dalam Opsi
Opsi menawarkan imbal hasil tinggi bagi investor yang mencoba mengatur waktu pasar. Investor yang membeli opsi dapat membeli saham atau ekuitas komoditas dengan harga tertentu dalam rentang tanggal di masa mendatang. Jika harga sekuritas ternyata tidak semenarik yang diprediksi investor pada tanggal di masa mendatang, investor tidak perlu membeli atau menjual sekuritas opsi tersebut. Bentuk investasi ini berisiko karena memerlukan waktu untuk pembelian atau penjualan sekuritas. Investor profesional sering kali tidak menganjurkan praktik pengaturan waktu pasar, dan inilah mengapa opsi bisa berbahaya atau menguntungkan.
3. Penawaran Umum Perdana
Beberapa penawaran umum perdana (IPO), seperti Snapchat pada pertengahan 2017, menarik banyak perhatian yang dapat mendistorsi valuasi dan penilaian yang diberikan para profesional terhadap imbal hasil jangka pendek. IPO lainnya kurang menarik perhatian dan dapat menawarkan kesempatan bagi investor untuk membeli saham saat perusahaan sedang sangat undervalued, sehingga menghasilkan imbal hasil jangka pendek dan jangka panjang yang tinggi setelah terjadi koreksi valuasi perusahaan. Sebagian besar IPO gagal menghasilkan imbal hasil yang signifikan, atau bahkan tidak menghasilkan imbal hasil sama sekali, seperti yang terjadi pada SNAP.
Di sisi lain, Twilio Inc. (TWLO), perusahaan komunikasi cloud yang go public pada Juni 2016, berhasil mengumpulkan $150 juta dengan harga penawaran IPO $15 per saham.
Pada hari ketiga perdagangannya, saham Twilio naik 90 persen dan pada pertengahan Desember naik 101%.
IPO berisiko karena meskipun perusahaan telah berupaya mengungkapkan informasi kepada publik untuk mendapatkan lampu hijau IPO dari SEC, masih terdapat ketidakpastian yang tinggi mengenai apakah manajemen perusahaan akan menjalankan tugas yang diperlukan untuk mendorong perusahaan maju.
4. Modal Ventura
Masa depan startup yang mencari investasi dari pemodal ventura masih belum pasti dan genting. Banyak startup yang gagal, tetapi beberapa startup yang menjanjikan dapat menawarkan produk dan layanan yang sangat diminati dan dibutuhkan publik. Sekalipun produk startup tersebut menarik, manajemen yang buruk, upaya pemasaran yang buruk, dan bahkan lokasi yang buruk dapat menghambat kesuksesan perusahaan baru.
Salah satu risiko modal ventura adalah rendahnya transparansi dalam persepsi kemampuan manajemen untuk menjalankan fungsi-fungsi yang diperlukan guna mendukung bisnis. Banyak startup didorong oleh ide-ide cemerlang dari orang-orang yang tidak berpikiran bisnis. Investor modal ventura perlu melakukan riset tambahan untuk menilai kelayakan perusahaan baru secara aman. Investasi modal ventura biasanya memiliki persyaratan minimum yang sangat tinggi, yang dapat menjadi tantangan bagi beberapa investor. Jika Anda mempertimbangkan untuk menginvestasikan uang Anda dalam dana atau investasi modal ventura, pastikan untuk melakukan uji tuntas.
5. Pasar Berkembang Asing
Negara yang sedang mengalami pertumbuhan ekonomi dapat menjadi peluang investasi yang ideal. Investor dapat membeli obligasi pemerintah, saham, atau sektor-sektor yang sedang mengalami hiperpertumbuhan di negara tersebut, atau ETF yang mewakili sektor saham yang sedang berkembang. Hal ini terjadi di Tiongkok pada periode 2010-2018.
Lonjakan pertumbuhan ekonomi di berbagai negara merupakan peristiwa langka yang, meskipun berisiko, dapat memberi investor banyak perusahaan baru untuk berinvestasi guna memperkuat portofolio pribadi.
Risiko paling signifikan dari pasar negara berkembang adalah periode pertumbuhan ekstrem dapat berlangsung lebih singkat dari perkiraan investor, yang menyebabkan kinerja yang mengecewakan. Lingkungan politik di negara-negara yang mengalami lonjakan ekonomi dapat berubah secara tiba-tiba dan memodifikasi ekonomi yang sebelumnya mendukung pertumbuhan dan inovasi.
6. REIT
Reksa Dana Investasi Real Estat (REIT) menawarkan dividen tinggi kepada investor dengan imbalan keringanan pajak dari pemerintah.
Internal Revenue Service. “Pemilik Bisnis Dapat Mengklaim Pengurangan Pendapatan Bisnis yang Memenuhi Syarat.”Reksa dana ini berinvestasi dalam kumpulan real estat komersial atau residensial.Karena minat yang mendasarinya pada usaha real estat, REIT rentan terhadap fluktuasi berdasarkan perkembangan ekonomi secara keseluruhan, tingkat suku bunga, dan kondisi pasar real estat saat ini, yang diketahui sedang berkembang atau mengalami depresi. Sifat pasar real estat yang sangat fluktuatif menyebabkan REIT menjadi investasi yang berisiko.
Meskipun potensi dividen dari REIT bisa tinggi, terdapat pula risiko yang signifikan pada investasi pokok awal. REIT yang menawarkan dividen tertinggi, 10% hingga 15%, terkadang juga merupakan yang paling berisiko.
PENTING
Meskipun pilihan investasi ini dapat memberikan imbal hasil yang menguntungkan, pilihan-pilihan ini dirusak oleh berbagai jenis risiko. Meskipun risikonya mungkin relatif, investasi ini membutuhkan kombinasi pengalaman, manajemen risiko, dan pendidikan.
7. Obligasi Hasil Tinggi
Baik yang diterbitkan oleh pemerintah asing maupun perusahaan dengan utang tinggi, obligasi hasil tinggi dapat menawarkan imbal hasil yang sangat tinggi kepada investor sebagai ganti potensi kerugian pokok. Instrumen ini dapat menjadi sangat menarik jika dibandingkan dengan obligasi yang saat ini ditawarkan oleh pemerintah dalam lingkungan suku bunga rendah. 11
Investor harus menyadari bahwa obligasi imbal hasil tinggi yang menawarkan 15 hingga 20% mungkin merupakan investasi sampah, dan pertimbangan awal bahwa beberapa kali reinvestasi akan menggandakan pokok harus diuji terhadap potensi kerugian total investasi. Namun, tidak semua obligasi imbal hasil tinggi gagal, dan inilah mengapa obligasi ini berpotensi menguntungkan.
8. Perdagangan Mata Uang
Perdagangan dan investasi mata uang mungkin sebaiknya diserahkan kepada para profesional, karena perubahan nilai tukar yang cepat menawarkan lingkungan berisiko tinggi bagi para pedagang dan investor yang sentimental.
Investor yang dapat menangani tekanan tambahan dari perdagangan mata uang harus mencari tahu pola mata uang tertentu sebelum berinvestasi untuk mengurangi risiko tambahan. Pasar mata uang saling terkait, dan merupakan praktik umum untuk melakukan short selling pada satu mata uang sementara melakukan long selling pada mata uang lain untuk melindungi investasi dari kerugian tambahan.
Perdagangan mata uang, atau yang disebut forex, bukanlah untuk pemula. Pasar forex memungkinkan leverage yang tinggi. Broker yang menawarkan leverage 50:1 merupakan standar, yang dapat menjadi risiko tambahan bagi investor jika tidak digunakan dengan tepat.
Apa Itu Investasi Berisiko Tinggi?
Investasi berisiko tinggi meliputi perdagangan mata uang, REIT, dan penawaran umum perdana (IPO). Ada bentuk investasi berisiko tinggi lainnya seperti investasi modal ventura dan investasi di pasar mata uang kripto.
Apa Itu Perdagangan Valas?
Pasar valas melibatkan perdagangan satu mata uang dengan mata uang lainnya, dan memiliki persyaratan margin yang berbeda untuk perdagangan dibandingkan pasar saham. Valas bisa menjadi pasar yang kompleks bagi pemula untuk dijelajahi.
Apakah Saham Penny Investasi Berisiko Tinggi?
Saham penny (sering dijual dengan harga $5 atau kurang per lembar saham) mungkin terdengar sederhana, tetapi dapat menjadi investasi berisiko tinggi jika seorang pedagang tidak berpengalaman dalam perdagangan di bursa. Saham penny memiliki likuiditas yang rendah atau pembeli yang siap di pasar karena sifat perusahaan dan ukuran sahamnya yang kecil. Saham-saham ini dikenal sebagai saham spekulatif, dan jika Anda berinvestasi berlebihan, Anda berisiko kehilangan investasi Anda, yang menjadikannya usaha yang berpotensi berisiko.
Intinya
Investasi berisiko tinggi tidak cocok untuk semua orang. Investasi ini mungkin memiliki risiko kerugian yang tinggi, tetapi juga potensi imbal hasil yang tinggi. Meskipun beberapa investasi berisiko tinggi memang menarik, sebaiknya Anda melakukan riset terlebih dahulu. Dengan membangun pengetahuan tentang risikonya dan bagaimana dampaknya terhadap keuangan Anda, Anda mungkin dapat memasukkan beberapa investasi berisiko tinggi ke dalam portofolio Anda dan tetap memiliki aset dengan potensi kerugian yang lebih rendah.
